韩国资本发行5000亿韩元无担保债券（第565-1次和第565-2次）
- 韩国资本公开发行总计5000亿韩元的无担保债券：第565-1次（3000亿韩元，票面利率4.573%，到期日2028年3月10日）和第565-2次（2000亿韩元，票面利率4.628%，到期日2028年5月12日）。三家评级机构均给予A0（稳定）评级。资金将用于运营资金（租赁、贷款、分期付款融资等）。
- 2025财年合并净利润：1005亿韩元（上年811亿韩元），营业利润1279亿韩元。总资产5.16万亿韩元，净资产7541亿韩元。净息差3651亿韩元。
- 不良贷款率4.5%（上年3.26%），不良贷款1991亿韩元。贷款损失准备金1392亿韩元。资产质量恶化需持续监控。
- 调整后资本充足率15.30%（高于监管最低7%），杠杆率6.8倍（低于监管上限8倍）。资本充足性保持稳定。
- 总借款4.16万亿韩元中，54.6%在一年内到期。大股东（韩国军人共济会，持股80.41%）提供7000亿韩元信贷额度（已使用2900亿韩元）和3350亿韩元担保，支持流动性。
- 每股现金股息40韩元（上年30韩元），派息率12.5%。连续15年派发股息。
- 主要风险：经济放缓、房地产项目融资不良贷款、行业竞争加剧、融资市场波动、信息安全风险等。
- 为25起待决诉讼（总计46亿韩元）计提准备金。HK资产管理公司破产程序进行中，存在相关或有负债。
- 发行1500亿韩元混合资本证券（第466次500亿韩元，第513次1000亿韩元），归类为权益，有助于改善财务结构。
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KOSDAQ公告信息
- 公告: 发行说明书(储架注册)
- 公司: 韩国资本有限公司 (023760)
- 提交: 韩国资本有限公司
- 受理: 2026-05-11